65歳からの年金が増額するのはいつから?請求手続きは必要なの?

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私、今年で65歳になるけど、いつからもらえるのかしら?
年金をもらう手続きってどうするのかしら?

僕は請求のハガキが届いたから、記入して提出したと思うけどね。

じゃあ、私にもハガキが送られてくるのかしら?

う~ん、どうなんだろう?多分同じだと思うけどね。

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65歳からの年金を受け取るためには手続きが必要?

結論から申し上げますと、65歳からの年金の受け取りには手続きが必要です。

ただし、その方の状況によって手続きの方法が異なります。

請求手続きの方法は以下の3パターンに分かれます。

1.特別支給の老齢厚生年金の請求手続き済みの場合

65歳前に支給が始まる特別支給の老齢厚生年金の手続きが済んでいる方には、65歳の誕生月の初旬にハガキタイプの年金請求書が封書で送られてきます。

特別支給の老齢厚生年金とは?
年金の受給要件(10年以上納付)を満たしていて、かつ厚生年金の加入期間が12か月以上ある方に支給される65歳前の厚生年金のこと。特別支給の老齢厚生年金が発生する年齢は以下の通り生年月日で異なります。
(画像引用元:日本年金機構HP)

65歳からの年金請求書は「請求者の欄」にフリガナと生年月日が印字された状態のハガキです。

加給年金の対象者(配偶者や18歳未満の子供)が居る場合は対象者の氏名を記入する欄があるタイプのハガキが届きます。

また老齢基礎年金を繰上げ受給している方には緑色の「老齢厚生年金請求書」のハガキが届きます。

65歳からの年金を引き続き受け取りたい場合は「繰下げ希望欄」には〇をつけずに「漢字氏名」、「住所」、「電話番号」、「提出年月日」を記入して誕生月内に提出。

尚、氏名右横の「他の年金の管掌機関」の欄には公務員共済の加入期間がある方だけ共済の機関名と記号番号を記入します。(企業年金や今受給している特別支給の老齢厚生年金を書く必要はありません。)

そして65歳からの年金には「繰下げ制度」というものがあります。

繰下げ制度とは?
65歳からの年金を請求せずに1年~5年間据え置くことにより年金額を増やす制度のこと。

<繰下げは下記の3パターン>

  1. 老齢基礎年金だけを繰下げ。→ハガキの「老齢基礎年金のみ繰下げ希望」に〇を付けて提出。
  2. 老齢厚生年金だけを繰下げ。→ハガキの「老齢厚生年金のみ繰下げ希望」に〇を付けて提出。
  3. 老齢基礎と厚生の両方を繰下げ。→ハガキを提出しない。(2か月後に再度ハガキが届きますが、これも提出しない。)

繰下げをする場合は「加給年金」や「振り替え加算」も一緒に止まってしまいます。後でまとめて支給されることはありませんので、年金事務所で試算をしたうえで繰下げするか決めることを強くおすすめします。

2.特別支給の老齢厚生年金の請求手続きをしていない場合

諸事情により特別支給の老齢厚生年金の請求手続きをしていない方には65歳の誕生日の3か月ほど前に緑色のA4サイズの封筒で年金請求書が届きます。

必要書類を添付して提出することにより、まず請求していなかった65歳前の特別支給の老齢厚生年金の裁定が行われ、同時に65歳以降の年金についても裁定されます。

この時に65歳以降の年金を繰下げするかどうかの意思確認のため、「繰下げ意思確認書」という書類の提出が必要。

手続きのタイミングによっては、65歳以降の年金請求はハガキタイプの請求書により手続きすることになります。

3.特別支給の老齢厚生年金が発生しない方の場合

受給要件を満たしていても、厚生年金の加入期間が1~11か月しかない方は65歳前の特別支給の老齢厚生年金は受給できません。

その場合は、やはり誕生月の3か月ほど前に緑色の封筒に入ったA4サイズくらいの請求書が届きます。必要書類を添付して、65歳の誕生日の前日以降に提出することにより裁定が行われます。

65歳からの年金はいつから受け取ることができる?

65以降の年金が発生するのは65歳の誕生日の前日が属する月の翌月分からになります。

例1

5月1日生まれの方の場合、65歳以降の支給額に切り替わるのは5月分から。

特別支給の老齢厚生年金を受給している方の場合、4月分は65歳前の金額が、5月分は65歳以降の金額が支払われます。4,5月分を合わせて6月に支給されます。

例2

5月2日~31日生まれの方の場合、65歳以降の支給額に切り替わるのは6月分から。

65歳以降の金額で6、7月分が8月に支給されます。

いずれの場合も、手続きのタイミングにより初回の振り込み月が変わってきます。

手続きが遅くなっても発生月まで遡って支給はされますが、できるだけ速やかに手続きすることをおすすめします。

まとめ

特別支給の老齢厚生年金の請求手続き済みの方には、65歳以降の年金額が決定してから「年金額決定通知書・支給額変更通知書」という書類が届きます。

特別支給の老齢厚生年金の手続きをしていなかった方や65歳で初めて受け取りが始まる方には年金額決定後に「年金証書」が届きます。

「年金証書」は大切な書類なので大切に保管しておきましょう。

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コメント

  1. K・H様 より:

    今年の8月27日が誕生日で65歳になり年金の手続きが終了していますが
    何月に初回の年金は、支給されますか?

    • ねんきん先生 より:

      お待たせして申し訳ございません。
      65歳からの年金は誕生月の翌月である9月分からになりますので、本来なら10月15日に支給されます。
      ①65歳前の特別支給の老齢厚生年金を受給している方(65歳以降の請求をハガキで行った方)なら10月に支給される8,9月分の内、8月分は65歳前の支給額で、9月分が65歳以降の支給額で支払いされます。
      ②65歳前の特別支給の老齢厚生年金が発生しない方で、65歳で初めて年金が発生する方(厚生年金の加入期間が12か月以下の方)の場合は手続き後1~2か月後に「年金証書」が届きます。
      その後1~2か月後に初回の振り込みがされます。

  2. セントラル より:

    11月10日に65歳で退職をいたしました。
    しかし11月16日に再就職します。(給与は10万円)
    今までは在職老齢年金制度により特別支給の厚生年金は支給停止になっていました。
    退職に伴い10月分は支給停止、11月分は支給停止ではない。
    12月15日頃に特別支給の厚生年金(11月分 約6万円程度)が支給されると
    解釈してよいでしょうか。
    6万円は60歳到達時の裁定結果の額です。

    • ねんきん先生 より:

      セントラルさん、コメントをありがとうございます。
      さっそくお問い合わせの件についてお答えいたします。

      まず、厚生年金の資格喪失と資格取得が同じ11月中のことなので、11月分=「特別支給の老齢厚生年金」は退職前の標準報酬月額で計算されます。
      したがって、残念ながら11月分の年金は支給停止のままです。

      12月分からは新賃金で停止額の計算が行われ、基準額も65歳以上の基準額である46万円となるので、おそらく支給停止額は発生しないと思われます。

      そして、11月10日が65歳のお誕生日だったということでよいのでしょうか?
      そうであれば、12月分からが65歳以降の金額で老齢基礎年金+老齢厚生年金の支払いとなります。
      実際には12月分+1月分が2月に支払われます。

  3. セントラル より:

    年金先生 ご回答を有り難うございます。
    11月の給与が通常月の半分(14万円程度 勤務日数の関係)でした。
    従って、標準報酬月額が半分程度になるので、支給停止にならないと
    解釈いたしました。
    その他の条件は10月分までと変更はない。
    誠にお手数ですが、ご回答をお願い申し上げます。

    • ねんきん先生 より:

      セントラルさん、こんばんわ。
      11月分の給与が半分ほどに減ったということですね。

      実は、年金の支給停止額を計算する際に用いられる標準報酬月額というのは、
      その年の4~6月に受け取った給与の平均額から算出されます。
      7月に標準報酬月額の算定基礎届が会社管轄の年金事務所に提出され、
      基本的に9月分から翌年8月分までの1年間の支給停止額が決定されます。

      これを定時決定といいますが、例外として随時改定というものがあります。

      これは、固定的賃金が厚生年金保険料の等級表で2等級以上上がるか下がった場合、
      そこから3か月間の平均を取りなおして4か月目から支給停止額が変わるというものです。

      セントラルさんの場合は11月分のひと月だけ給与が下がったということなので、
      随時改定には該当しません。

      したがって、やはり残念ながら11月分の年金は支給停止のままとなります。

      もしセントラルさんがまだ63歳とかで一旦退職せずに11月分の給与から給与が半分になったとしたら、
      11~1月分の給与の平均額で標準報酬月額の変更届が提出され、
      2月分からは下がった標準報酬月額で算出した支給停止額になります。

      在職老齢年金制度に関して詳しくはこちらをご覧下さい。
      https://xn--n8j7ag2pr57teo8c.xyz/zaisyokuroureinennkinn/

      すごく複雑な制度なので、分からないことがあればドンドン質問してください。